Lietuvos Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) skyrė rekordinę baudą virtualiųjų valiutų paslaugų (VASP) operatoriams už tarptautinių sankcijų ir Pinigų plovimo bei teroristų finansavimo prevencijos įstatymų (PPTFPĮ) pažeidimus. Bendrovė „Payeer“ sulaukė dviejų baudų, kurių bendra suma viršija 9,3 milijonus eurų.
Rekordinė bauda už tarptautinių sankcijų pažeidimus
Daugiau nei 8,23 milijonų eurų siekianti bauda skirta už nustatytus tarptautinių sankcijų pažeidimus. FNTT nustatė, kad bendrovė „Payeer“, vykdžiusi depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriaus ir virtualiųjų valiutų keityklos operatoriaus paslaugas, leido klientams, daugiausiai iš Rusijos, vykdyti sandorius Rusijos rubliais, juos pervedant iš Europos Sąjungos (ES) sankcionuotų Rusijos bankų ir į juos. Rusijos fiziniams ir juridiniams asmenims taip pat buvo suteikiama galimybė gauti kriptoturto piniginės, sąskaitų tvarkymo ar saugojimo paslaugas.
Pagal teisės aktus, bendrovė, teikdama VASP paslaugas, privalėjo atlikti kliento tapatybės nustatymą, užtikrinti, kad sankcionuotiems klientams paslaugos nebūtų teikiamos, o esančios paskyros turėjo būti uždarytos. Taip pat turėjo būti sustabdytas subjektų disponavimas lėšomis ar ekonominiais ištekliais ir apie tai informuota FNTT. Konstatuota, kad bendrovė tarptautinių sankcijų įstatymus pažeidė daugiau nei 1,5 metų.
Nustatyta, kad per šį laikotarpį UAB „Payeer“ turėjo ne mažiau nei 213 tūkstančių klientų, o bendrovės pajamos siekė daugiau nei 164 milijonus eurų. FNTT nustatė, kad bendrovės klientų tapatybės nebuvo tinkamai nustatytos ir patikrintos tyčia, siekiant neprarasti reikšmingos dalies pajamų. Taip pat nebuvo nutraukti sankcijas pažeidžiantys sandoriai, vykdomi per sankcionuotus Rusijos bankus. Padaryti bendrovės pažeidimai buvo įvertinti kaip sunkūs, pati bendrovė nebendradarbiavo ir neteikė paaiškinimų.
Papildoma bauda už PPTFPĮ pažeidimus
Dar viena bauda, siekianti daugiau nei 1,06 milijonų eurų, bendrovei skirta už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (PPTFPĮ) pažeidimus. Konstatuota, kad bendrovė nepranešė FNTT apie klientų operacijas ar sandorius virtualiąja valiuta, lygius ar viršijančius 15 tūkstančių eurų. Taip pat užfiksuoti trūkumai vidaus politikoje ir vidaus kontrolės procedūrose, susijusiose su klientų ir naudos gavėjų tapatybės nustatymu ir tikrinimu, rizikos vertinimu, rizikos valdymu, pranešimų ir informacijos pateikimu FNTT.
UAB „Payeer“ Lietuvoje buvo įregistruota 2022 m. spalio 20 d., tačiau faktiškai savo veiklą pradėjo vykdyti nuo 2023 m. sausio 17 d., kai jos pirmtakei, Estijoje registruotai įmonei „Payeer“ buvo panaikinta licencija vykdyti VASP veiklą. Lietuvoje bendrovė galimai buvo įsteigta tęsti „Payeer“ veiklą, kuri yra nesuderinama su tarptautinėmis sankcijomis.
Teisminiai ginčai ir kiti atvejai
Šis atvejis nėra vienintelis, kai FNTT skiria dideles baudas virtualiųjų valiutų operatoriams. Pavyzdžiui, Lietuvos vyriausiasis administracinis teismas (LVAT) neseniai atmetė bendrovės „Hodleris“ skundą, palikdamas galioti Regionų administracinio teismo sprendimą. „Hodleris“ buvo nubaustas už tai, kad negebėjo tinkamai nustatyti klientų tapatybės ir stebėti jų operacijų, nors įmonė teigė turinti ribotą informaciją apie klientus. Teismas konstatavo, kad bendrovės klientai atliko pasikartojančias ir didelės vertės finansines operacijas, todėl tarp jų buvo susiklostę dalykiniai santykiai.
LVAT pabrėžė, kad bendrovės pozicija, jog dalykiniai santykiai prasideda tik viršijus tam tikras pinigų sumas, akivaizdžiai prieštarauja įstatymui. Įmonė privalėjo vertinti klientų riziką ir nustačius didesnę riziką - nustatyti jų tapatybę ir nuolat juos stebėti.
FNTT sprendimus „Payeer“ bendrovė dar gali apskųsti teismui.
SIAURUKO BĖGIAIS Į PANEVĖŽĮ
| Pažeidimo pobūdis | Baudos dydis (EUR) |
|---|---|
| Tarptautinių sankcijų pažeidimai | > 8,236 mln. |
| Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimai | > 1,06 mln. |
| Bendra suma | > 9,3 mln. |